Oscar Jesus Aguilar Rivas, a financial advisor with more than 15 years of experience in the insurance industry and the CEO of the firm Hombre Clave, is also a successful speaker and author of financial planning books. Throughout his professional career, Aguilar Rivas has earned his place in his company’s Diamond Club and excelled as a sales champion.

Denise Allard Serna is a professional insurance agent at Seguros Monterrey New York Life.

Denise Allard Serna is a professional insurance agent at Seguros Monterrey New York Life.

Catalina Vega is a social communicator with a master's degree in marketing and a certified international leadership coach. As founder and CEO of Humark Latam, a company specializing in cultural branding, human development and leadership, she has supported more than 500 entrepreneurs and executives across Latin America in strengthening their leadership and purpose. Together with Denise Allard Serna, she is also the co-founder of Mentoría Evoluciona, a mentoring program for insurance agents.

‍

Paola Almontes holds a bachelor's degree in international economic relations and is a successful financial and wealth advisor. She is the creator of “The Investor's Map” and the founder of the financial movement “Finance with Purpose.” She has built a digital community of more than two million followers and has delivered lectures and provided mentorship to inspire others to invest with purpose and build wealth.

Juan Pablo Araoz Martinez Sr., is a specialist in life, savings and retirement insurance at Swiss Medical Seguros. With more than a decade of experience as a financial planner, Araoz Martinez has helped independent professionals and business owners build financial security by combining traditional methods with innovation and technology. He has earned significant recognition from his company and from LIMRA-Latam for his outstanding performance.

María Lorena Arroyo Melchor holds a bachelor's degree in business administration from La Salle University. Throughout her 10 years as a professional agent at Seguros Monterrey New York Life, she has specialized in financial planning for entrepreneurs and executives. Among the recognition she has received from her company for her outstanding performance are her membership in the Centurion Legion Club and attendance at international conventions.

2017년 마리아나 아텐시오(Mariana Atencio)는 진정성에 대한 TEDx 강연 "무엇이 당신을 다르게 만드는가?"로 세상을 놀라게 했습니다. — 현재 이 책은 2,500만 번 이상 조회되었고 13개 언어로 번역되었습니다. 그녀의 메시지는 "당신을 다르게 만드는 것이 당신을 강하게 만든다"는 것으로, 리더와 팀이 불확실성, 끊임없는 혼란, 자기 의심 속에서도 성공할 수 있는 청사진을 받아들이도록 영감을 줍니다. 아텐시오는 유니비전의 스페인어 뉴스 채널에서 저널리스트 경력을 시작한 후 NBC 뉴스에서 영어 분야로 옮겨갔는데, 현장에서 직접 취재한 공로로 피바디상, 그레이시상을 수상하고, 에미상 후보에 세 번이나 올랐으며, NAHJ 대통령상도 받았습니다.

넬리 아타르(Nelly Attar)는 아랍 운동선수로서 장벽을 허물고 인간의 한계에 도전하며, 다른 이들이 자신의 도전에 맞서도록 이끄는 것으로 세계적인 인정을 받는 모험가이자 기업가입니다. 그녀는 아랍인 최초로 K2를 등정하고 레바논인 최초로 세계 5대 최고봉을 등반하며 역사를 만들었습니다. 사우디아라비아 최초의 댄스 스튜디오인 'MOVE'의 설립자로서, 중동 전역의 커뮤니티에 피트니스, 회복탄력성, 탐험 정신을 불어넣는 운동을 일으켰습니다. 혹독한 히말라야 등반에서 팀을 이끌거나 조직에 회복탄력성과 비전에 대해 조언할 때, 그녀는 한 걸음 한 걸음 나아가면 불가능도 가능해진다는 메시지를 몸소 보여줍니다.

Saad Anthony Baksh, BSc, is a branch manager for Maritime Financial Group. He leads 30 advisors in a multiline environment and has helped them win numerous Maritime Financial awards. He is an active MDRT and MDRT Center for Field Leadership member, currently serving on the MDRT Academy Committee-Global Member Relations, and as a member of the Brand Champion Task Force for the MDRT Center. Baksh has spoken at conferences in the United States, Barbados, Jamaica and Belize, and earned his degree from the University of London.

Saad Anthony Baksh, BSc, is a branch manager for Maritime Financial Group. He leads 30 advisors in a multiline environment and has helped them win numerous Maritime Financial awards. He is an active MDRT and MDRT Center for Field Leadership member, currently serving on the MDRT Academy Committee-Global Member Relations, and as a member of the Brand Champion Task Force for the MDRT Center. Baksh has spoken at conferences in the United States, Barbados, Jamaica and Belize, and earned his degree from the University of London.

Brian D. Heckert, CLU, ChFC, has dedicated his professional life to providing strategic financial advice and services for individuals and businesses. He has been involved with numerous MDRT committees and served as MDRT President in 2016. Through his industry leadership, he has gained a broad world view, and he has been featured and quoted in media outlets such as Forbes, the Wall Street Journal, CNN Money and ThinkAdvisor in addition to speaking to audiences in 49 U.S. states and 35 countries on topics ranging from advanced planning ideas to practice management.

Maribe Carolina Barbona has an outstanding professional career of more than two decades as an insurance agent. She is the creator and host of “Let's Talk Insurance with No Prior Knowledge,” a financial education program on YouTube. She is also the founder of Vidas Seguras, an organization focused on social inclusion and insurance education, and the author of the book “Life Insurance Goes to School.” Barbona is also a renowned international speaker and a professional coach. One of her most notable awards is the LIMRA International Platinum Quality Award.

Jorge Antonio Barraza has more than 20 years of experience in the financial industry as a personal lines insurance advisor. Eager to gain new knowledge, Barraza continually seeks professional development through courses and updates. He currently serves as a moderator at the Instituto Mexicano Educativo de Seguros y Fianzas, as well as a mentor and agent developer at MetLife. He is also a prominent speaker at MDRT events.

후안 벤다나(Juan Bendaña)는 최고 경영자, 올림픽 선수, 그래미상 수상 아티스트, 배우, 포춘 100대 기업 리더들과 협력해 온 각광받는 강연자이자 기업가, 코치입니다. 그는 10여 년 전 첫 리더십 개발 회사를 설립하여 Disney, Fidelity, Lindt, American Express, Nationwide, Sony Pictures, Zillow와 같은 기업들을 위한 맞춤형 프로그램을 구축했습니다. 옥스퍼드 대학교, 펜실베이니아 주립대학교, 토론토 대학교 같은 기관에서 25만 명 이상의 리더를 연구한 결과를 바탕으로, 그의 과학적 기반 프레임워크는 리더들이 자신감 있는 사고방식을 활성화하여 과감하게 이끌고, 변화를 통해 성장하며, 놀라운 성장을 촉발하도록 돕습니다.

후안 벤다나(Juan Bendaña)는 최고 경영자, 올림픽 선수, 그래미상 수상 아티스트, 배우, 포춘 100대 기업 리더들과 협력해 온 각광받는 강연자이자 기업가, 코치입니다. 그는 10여 년 전 첫 리더십 개발 회사를 설립하여 Disney, Fidelity, Lindt, American Express, Nationwide, Sony Pictures, Zillow와 같은 기업들을 위한 맞춤형 프로그램을 구축했습니다. 옥스퍼드 대학교, 펜실베이니아 주립대학교, 토론토 대학교 같은 기관에서 25만 명 이상의 리더를 연구한 결과를 바탕으로, 그의 과학적 기반 프레임워크는 리더들이 자신감 있는 사고방식을 활성화하여 과감하게 이끌고, 변화를 통해 성장하며, 놀라운 성장을 촉발하도록 돕습니다.

‍

존 F. 니콜스(John F. Nichols, MSM, CLU)는 2026 MDRT 회장이며, 그는 2020년 MDRT 멤버십 디비전 글로벌 위원회 위원, 2019년 회칙 및 윤리위원회 체어를 지낸 바 있습니다. 2022년에는 로열 오더 엑스칼리버 나이트(Royal Order Excalibur Knight) 및 이너 서클 소사이어티의 회원으로서 MDRT 재단의 회장으로 활동했습니다. 니콜스는 소득보상보험 전문 기업인 니콜스 컨설팅(Nichols Consulting LLC)의 창립자입니다.  

‍

Magali Bernal holds a master's degree in financial services from The American College of Financial Services. In 2007, she established Trasciende Hoy, a company focused on developing and executing wealth management strategies. Bernal helps her clients transcend more effectively and across generations through asset protection.

Magali Bernal holds a master's degree in financial services from The American College of Financial Services. In 2007, she established Trasciende Hoy, a company focused on developing and executing wealth management strategies. Bernal helps her clients transcend more effectively and across generations through asset protection.

Dayra Irene Chávez served as Country Chair for MDRT’s MCC Zone 11, Panama, from 2016 to 2018. She has a remarkable 17-year career as an insurance agent and is the founder and CEO of D.C. Asesores de Seguros S.A., a brokerage specializing in personal and general insurance as well as surety bonds. Chávez served as president of the National Association of Insurance Producers of Panama from 2021 to 2023 and is currently a member of the advisory board of the National Association of Insurance Professionals of Panama. She is also the host of her successful podcast @dayraasegura.

Alexandra de Jesus García Yanez is an insurance agent at Seguros Monterrey New York Life. With more than five years of experience in the financial services profession, she has earned recognition for her focus on financial education for young people, especially women, empowering them to build a strong future with a long-term perspective. García Yanez has gained significant recognition for her performance, including Legión Platino, Club Diamante and Club Atlantis. She has also been both a champion and a runner-up in her company's Northern Zone for three consecutive years in the life insurance category.

Yertizell González is a successful insurance broker and a founding partner of GYP Seguros Panamá, with 15 years of experience in the insurance industry. The awards she has received for her outstanding professional performance include Top 1 New Agent in 2011, Top 1 Agent in 2014 and Top 5 Agent at ASSA.

‍

‍

‍

‍

데이비드 C. 블레이크(David C. Blake)는 미국 전역의 의료 기관을 위한 자발적 복지 프로그램을 전문으로 하는 독립 보험사인 인스메드 인슈어런스 에이전시(InsMed Insurance Agency Inc.)의 설립자이자 대표입니다. 30여 년 전 설립된 이래, 블레이크는 의료 전문가들에게 2만 건 이상의 개인 장애 보험을 판매했습니다. 그는 자신의 성공 비결을 업무에 대한 자부심과 주인의식을 가질 뿐만 아니라 동료와 고객에게 배려와 나눔의 태도를 지닌 직원들 덕분이라고 생각합니다. 그는 현재 MDRT 재단의 회장으로도 활동하고 있습니다.

Kavita Bothra is the founder and partner of the financial firm Primassure LLP. With more than 20 years of experience in the profession, she focuses on life insurance, retirement planning and guiding women and families toward long-term financial security. As a strong advocate for women’s financial empowerment, Bothra has spoken at global forums, mentors advisors and is recognized for her empathetic, practical approach to wealth and legacy planning. She also holds a science degree and personal finance professional certification.

델리아 브리머(Delia Brimmer)는 뉴욕 라이프(New York Life)사의 성공한 재무상담사입니다. 브리머는 2013년 경력을 시작했으며, 자신의 기업의 활동 영역을 여러 주로 넓혔습니다. 이는 주로 그녀가 관계 형성에 초점을 맞추었기 때문입니다. 그녀는 2022년에 처음 MDRT 행사에 참여했고, 활발한 MDRT 회원 자원봉사자로 활동하고 있습니다.

델리아 브리머(Delia Brimmer)는 뉴욕 라이프(New York Life)사의 성공한 재무상담사입니다. 브리머는 2013년 경력을 시작했으며, 자신의 기업의 활동 영역을 여러 주로 넓혔습니다. 이는 주로 그녀가 관계 형성에 초점을 맞추었기 때문입니다. 그녀는 2022년에 처음 MDRT 행사에 참여했고, 활발한 MDRT 회원 자원봉사자로 활동하고 있습니다.

마크 D. 올슨(Mark D. Olson, CFP, MSFS)은 기업 임원, 사업주 및 전문직 종사자를 위한 맞춤형 종합 재무 및 은퇴설계를 전문으로 합니다. 30년 넘게 고객의 재무 코치이자 옹호자로서 그들이 재무적 마음의 평화를 찾도록 도왔습니다. 그는 은퇴를 준비하거나 인생의 새로운 장을 막 시작하는 사람들과 일하는 것을 즐깁니다.

테드 루시노프(Ted Rusinoff)는 웰스 디자인 파트너스(Wealth Design Partners)의 매니징 파트너입니다. 30년 경력을 바탕으로 전국의 수많은 개인과 기업을 위해 보험 및 투자 자산을 더 효과적으로 관리하는 창의적인 방법을 발견했습니다. 그는 사무실을 효율적으로 관리하고, 고객의 니즈를 충족하며, 대중에게 금융 지식을 교육하는 데 필요한 시스템과 구조를 구축하는 법을 통달했습니다. Advanced Association of Life Underwriters, The School of Life, Best Practices Symposium 및 다수의 MDRT 행사에서 강연했습니다. 그는 2019년 MDRT 재단 회장을 역임했으며 MDRT 재단의 엑스칼리버 나이트(Excalibur Knight)입니다.

아이린 스톨트(Irene Stolte, ChFC)는 2001년부터 재무상담사로 활동해 왔으며 2014년에 호라이즌 웰스 스트래티지스에 합류했습니다. 그녀는 고객의 재정적 미래를 위한 토대를 마련하고, 종종 부담스럽게 느껴질 수 있는 재정 목표를 파악하고 조정하는 과정에서 고객이 자신감을 가질 수 있도록 돕습니다.

‍

‍

‍

‍

‍

‍

‍

Carla Brown, FPFS, CFP, isCEO of Oakmere Wealth Management and the current president and chair of thePersonal Finance Society. With more than 28 years of experience in financialplanning, Brown has built an award-winning practice focused on helping clientslive their best lives through clarity and confidence. She is passionate aboutshifting the profession from products to people, inspiring advisors worldwideto embrace the transformative power of financial planning.

‍

Carla Brown, FPFS, CFP, isCEO of Oakmere Wealth Management and the current president and chair of thePersonal Finance Society. With more than 28 years of experience in financialplanning, Brown has built an award-winning practice focused on helping clientslive their best lives through clarity and confidence. She is passionate aboutshifting the profession from products to people, inspiring advisors worldwideto embrace the transformative power of financial planning.

Derek Wong Tuck Kong began his career in financial services 17 years ago at Prudential Assurance Malaysia Berhad. He graduated with a bachelor’s degree in computing, manages a team of 10 and holds the record for the highest number of insurance cases closed in 2023.

Fiona Foo Yuet Ling, ChFC/S, is an executive senior manager with more than 10 years of experience in financial planning. Since joining Great Eastern Financial Advisers Singapore in 2014, she has been driven by her passion and conviction to build lifelong relationships with clients and journey with them through different phases of their lives. She holds a bachelor’s degree in business, specializes in wealth protection and holistic financial planning, and is an active member of MDRT’s Membership Communications Division. She has also spoken at company and industry events.

Nathan Graff, CFP, BFA, has been helping clients manage their financial puzzles since 2008. He aims to understand his clients’ goals, so he can provide customized and creative solutions to ensure their visions for themselves and their families become a reality. Graff attended Southern Oregon University, the University of Oxford and Oregon State University, where he earned a Bachelor of Science degree in philosophy. He holds Series 7 and 66 Securities Registrations with LPL Financial and an Oregon health and life insurance license.

Ross G. Hultgren, CFP, DFP, is a senior financial advisor at Community Chapman Welsh. He has 38 years of experience in the financial services profession, currently works with pre-retirees and the recently retired, and has received the Lifetime Achievement Award for his services to the community and his clients.

R.J. Kelly, AEP, MSFS, is the founder and chief visionary officer of Wealth Legacy Group Inc., a firm that specializes in meeting the diverse needs of successful entrepreneurs, professionals and their families. His strengths and talents lie in his ability to quickly grasp complicated and delicate situations, communicate complex ideas in easy-to-understand ways, and find integrated solutions for clients through holistic and multidisciplinary methods that other advisors often overlook, dismiss or simply are not aware of.

Danny O’Connell, MBA, is CEO of Next Level Insurance Agency, where he focuses on company-sponsored employee benefits. He has built two insurance practices, started his own agency in 2016 and has received numerous industry awards. With more than a decade of experience volunteering for Top of the Table, O’Connell has served as Top of the Table Global Council Member and Advisory Board Chair in 2024 and Divisional Vice President of the Top of the Table Annual Meeting in 2023.

Helen Jayne West, APFS, has been in the financial services profession for 36 years, owning and running her own company as the principal director for 23 years. Committed to lifelong learning, West has earned many additional qualifications and has participated in the Strategic Coach program for nearly 20 years. She believes that by taking time each day to focus on your goals and being intentional about them, along with making a note of any improvements, you are programming your brain for a better life in the future.

‍

‍

앤드류 부시(Andrew Busch)는 전 미국 정부 최초의 최고 시장 정보 책임자이자 경제 미래학자입니다. 상품선물거래위원회(Commodity Futures Trading Commission)에서 그는 경제와 시장에 대한 모든 뉴스, 정보, 데이터를 수집하고, 이를 간결하고 이해하기 쉬운 연구 자료로 걸러낸 다음 정부와 대중에게 전달하는 임무를 맡았습니다. 그는 화학, 재무서비스, 에너지, 부동산, 제조, 건설, 농업 등 여러 분야의 다양한 고객을 보유한 컨설턴트이자 기조 연설가이며, "월드 이벤트 트레이딩(World Event Trading)" 책의 저자입니다.

존  로스 카치아(John Ross Cachia)는 Thriving Wealth의 설립자이자 전략적 자산 상담사입니다. 그는 14세에 재무서비스  분야에서 경력을 시작하여 20세에 자신의 회사를 설립했고, 이후 20명의 직원을 둔 번창하는 기업으로 키워냈습니다. 승계 계획, 세대 간  부의 이전, 행동 코칭 및 확장 가능한 비즈니스 성장에 전문성을 갖춘 카치아는 2024년 FAAA 올해의 상담사를 포함해 50개 이상의  업계 상을 받았으며 호주 최고의 상담사 중 한 명으로 인정받고 있습니다.

존  로스 카치아(John Ross Cachia)는 Thriving Wealth의 설립자이자 전략적 자산 상담사입니다. 그는 14세에 재무서비스  분야에서 경력을 시작하여 20세에 자신의 회사를 설립했고, 이후 20명의 직원을 둔 번창하는 기업으로 키워냈습니다. 승계 계획, 세대 간  부의 이전, 행동 코칭 및 확장 가능한 비즈니스 성장에 전문성을 갖춘 카치아는 2024년 FAAA 올해의 상담사를 포함해 50개 이상의  업계 상을 받았으며 호주 최고의 상담사 중 한 명으로 인정받고 있습니다.

커티스 V. 클로크(Curtis V. Cloke, LUTCF, RICP)는 은퇴 업계 분야에서 인정받는 사고의 리더이며, 오늘날 은퇴 교육 및 학계에서 가장 명석한 인물 중 한 명으로 알려져 있습니다. 그는 The American College of Financial Services의 겸임 교수이자 영감을 주는 기조 연설가로서, 전 세계 청중들과 은퇴설계의 기술에 대한 열정, 지식, 사랑을 공유하고 있습니다. 클로크는 2025년 Financial Hall of Fame으로부터 평생 공로상을 수상했으며, 라디오 및 TV 논평 프로그램의 단골 게스트이자 다양한 뉴스 미디어 플랫폼에 소개되었습니다.

사라 헬렌 호건(Sarah Helen Hogan, ACII)은 KBA의 이사이자 소유주이며, 은퇴설계, 기업 재무설계 및 승계 계획을 전문으로 하는 재무 상담사 팀을 이끌고 있습니다. 그녀는 탁월한 리더십과 고객 중심의 서비스로 찬사를 받았으며, 2019 재무 상담 부문 프로페셔널 여성 상담사 어워드(Professional Adviser Women in Financial Advice Awards)에서 노스 웨스트 지역 올해의 팀 리더 및 올해의 재무 상담사로 선정된 것을 비롯하여, 영감과 멘토링에 대한 공로로 다수의 후보 지명을 받았습니다. 호건은 고객 및 그 가족들과 지속적인 관계를 구축하는 것 외에도 수많은 자선 단체에서 활발히 자원봉사를 하고 있습니다.

파노스 렐레다키스(Panos Leledakis, LUTCF)는 25년 동안 재무서비스 분야에 종사해 왔으며 보험 업계의 선구자로 알려져 있습니다. 그는 보험 미래학자이자 디지털 트랜스포메이션, 인공지능, 인터넷 마케팅 전략, 자동화, CRM, 가상 및 증강 현실, 그리고 보험 분야의 최첨단 기술 전문가입니다. 보험 수요 분석 및 재무설계를 위한 두 가지 혁신적인 소프트웨어 솔루션의 개발자인 렐레다키스는 11개의 글로벌 혁신상을 수상했으며, 펜실베이니아 대학교에서 "비즈니스를 위한 AI" 인증을 보유하고 있고, MIT에서 지속적인 연구를 통해 인공지능 분야의 전문성을 더욱더 넓히고 있습니다.

제인 림(Jane Lim)은 Prosper Financial Planning의 창립자이자 이사이며 재무서비스 분야에서 15년 이상의 글로벌 경력을 보유하고 있습니다. 그녀는 고객이 재무적 회복탄력성을 구축하고 경제적 자유를 달성하도록 돕는 데 열정을 쏟고 있습니다. 림은 UNSW에서 MBA를 취득했으며, 2022년 비즈니스 스쿨 학장 공로상을 받았습니다. 그녀는 또한 매쿼리 대학교에서 응용금융학 석사 학위를, RMIT에서 재무설계 경영학 학사 학위를 받았습니다.

에드워드 프랭클린 마셜(Edward Franklin Marshall, APFS)은 재무서비스 분야에서 23년의 경력을 가진, 가치 중심의 종합 재무 상담사이자 Deans Wealth Management의 매니징 디렉터입니다. 그는 2001년 전속 재무 상담사로 시작하여 2004년 독립 재무 상담사로 전향했고, 2006년 Kingsland Wealth Management로 자리를 옮긴 후 2008년 Deans와의 합작 투자에 참여했습니다. 마셜은 2024년 Deans를 인수했으며 7명의 팀을 이끌고 있습니다. 그는 전국 및 지역 BBC 라디오에서 신뢰받는 전문가로 활동하고 있으며, BBC 아침 뉴스와 BBC Politics에 출연하여 다양한 재무설계 주제를 다루었습니다.  

스베틀라나 플리틴 타마비치에네(Svetlana Plitin-Tamaviciene)는 2014년부터 Allianz에서 재무 상담사로 활동하고 있으며, 사업주를 위한 은퇴설계 및 보험 솔루션을 전문으로 합니다. 그녀는 해양공학 학사 학위와 해사법 석사 학위를 보유하고 있으며, 이는 재무설계에 대한 그녀의 전략적이고 체계적인 접근 방식의 토대가 되었습니다.

파레쉬 B. 샤(Paresh B. Shah, CFP)는 PareShah Partners의 대표 이사이며, Merkkuri Wealth Advisors의 CEO입니다. 지난 30년 동안 자산 전략가로 활동해 온 샤는 개인과 기업이 현재를 보호하고 미래를 건설하는 혁신적인 재무 전략을 수립하도록 돕고 있습니다. 그는 연금 및 이익 분배, 자산 보호, 상속설계 및 기업 승계 계획을 전문으로 하며, 토크쇼 "돈과 번영(Money & Prosperity)"을 공동 진행하기도 했습니다. 그의 전문성과 다수의 자선 단체 지원을 포함한 활발한 지역 사회 봉사 활동은 그를 재무서비스 분야에서 신뢰받는 상담사로 만들었습니다.

‍